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沉寂多年，內(nèi)地銀行股IPO再現(xiàn)新動(dòng)向！

近日，深交所發(fā)行上市審核信息公開網(wǎng)站更新兩條IPO動(dòng)態(tài)，東莞銀行和南海農(nóng)商行更新提交了相關(guān)財(cái)務(wù)資料，目前IPO審核狀態(tài)已更新為“已受理”。《國(guó)際金融報(bào)》記者梳理發(fā)現(xiàn)，目前，深交所和上交所合計(jì)仍有6家銀行排隊(duì)等待IPO。其中，東莞銀行等4家為“已受理”狀態(tài)，湖州銀行為“已問(wèn)詢”，廣東順德農(nóng)商行IPO審核狀態(tài)為“中止”。

受訪專家指出，近年來(lái)銀行IPO遇冷，主要與資本市場(chǎng)政策調(diào)整及近兩年A股市場(chǎng)震蕩有關(guān)。此次兩家銀行重啟IPO意在補(bǔ)充資本，國(guó)內(nèi)銀行體系需要通過(guò)補(bǔ)充資本金以擴(kuò)大支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力、降低金融風(fēng)險(xiǎn)。

拓寬資本補(bǔ)充渠道

招股書中顯示，東莞銀行本次計(jì)劃發(fā)行人民幣普通股（A股）不超過(guò)該行發(fā)行后總股本的25%（含25%），即7.81億股，發(fā)行后總股本不超過(guò)31.22億股。南海農(nóng)商行擬采取全部發(fā)行新股的方式，該行股東不公開發(fā)售其所持股份，擬發(fā)行不超過(guò)13.15億股，發(fā)行后總股本不超過(guò)52.60億股。

此前，上述兩家銀行均因IPO申請(qǐng)文件中記錄的財(cái)務(wù)資料已過(guò)有效期，被中止審核，更新提交相關(guān)財(cái)務(wù)資料后恢復(fù)受理。

《國(guó)際金融報(bào)》記者注意到，針對(duì)此次重啟IPO的決定，兩家銀行均在近日更新的招股書中提到資本補(bǔ)充的需求。

關(guān)于上市目的，南海農(nóng)商行解釋稱，預(yù)計(jì)未來(lái)對(duì)資本的需求將日益增加。為確保未來(lái)的資本充足水平持續(xù)滿足戰(zhàn)略發(fā)展需要和監(jiān)管要求，該行應(yīng)建立持續(xù)有效的資本補(bǔ)充機(jī)制，在利潤(rùn)積累的同時(shí)，有必要采取措施做好外源性資本補(bǔ)充工作，維持穩(wěn)健的資本充足水平，以持續(xù)滿足監(jiān)管要求。

東莞銀行也表示，本次發(fā)行所得的募集資金在扣除發(fā)行費(fèi)用后，全部用于補(bǔ)充資本金，以提高該行資本充足水平，增強(qiáng)綜合競(jìng)爭(zhēng)力。并稱通過(guò)首發(fā)上市，能夠進(jìn)一步拓展多種融資渠道，提高該行資本質(zhì)量和資本充足率水平，既有利于滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需求，也有助于增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。

“此前一段時(shí)間，國(guó)有大行密集補(bǔ)充了資本金，底層邏輯是國(guó)內(nèi)銀行體系需要通過(guò)補(bǔ)充資本金來(lái)擴(kuò)大支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，并降低金融風(fēng)險(xiǎn)。繼大行之后，地方的城商行和農(nóng)商行同樣存在補(bǔ)充資本金的需求。”上海財(cái)經(jīng)大學(xué)滴水湖高級(jí)金融學(xué)院教授、資本市場(chǎng)研究中心主任陳欣直言。

陳欣指出，補(bǔ)充資本金有不同的形式，對(duì)于已經(jīng)上市的銀行可以采取定增等方式，對(duì)于尚未上市但資質(zhì)較好的部分銀行，證監(jiān)會(huì)也會(huì)開閘允許其通過(guò)上市的方式來(lái)補(bǔ)充資本金。“銀行當(dāng)然是期待上市的，但上市對(duì)于銀行業(yè)績(jī)存在要求，證監(jiān)會(huì)也需要優(yōu)中選優(yōu)以防股市震蕩，港股上市對(duì)業(yè)績(jī)要求則相對(duì)較低”。

6家銀行排隊(duì)候場(chǎng)

回顧近幾年來(lái)銀行IPO進(jìn)程，自2022年1月蘭州銀行登陸深交所后，A股市場(chǎng)便無(wú)新增上市銀行；港股市場(chǎng)上，今年1月宜賓銀行掛牌上市，結(jié)束了內(nèi)地銀行IPO長(zhǎng)達(dá)三年的“空窗期”。梳理深交所和上交所公告信息，目前仍有多家銀行排隊(duì)等候IPO。

除了前述兩家重啟審核的銀行外，深交所主板還有廣東順德農(nóng)商行處于“中止”狀態(tài)。此前申請(qǐng)IPO的廣州銀行和安徽馬鞍山農(nóng)商行則因主動(dòng)撤回處于“終止”狀態(tài)。上交所主板，湖北銀行和江蘇昆山農(nóng)商行均處于“已受理”狀態(tài)，湖州銀行更進(jìn)一步，處于“已問(wèn)詢”狀態(tài)。

此外，今年5月，新疆銀行發(fā)布了上市財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)項(xiàng)目招標(biāo)公告，正式啟動(dòng)上市籌備。此前，新疆維吾爾自治區(qū)黨委金融辦發(fā)布《關(guān)于對(duì)2025年度自治區(qū)上市后備企業(yè)資源庫(kù)名單進(jìn)行公示的通知》，宣告新疆銀行獲批成為自治區(qū)重點(diǎn)上市后備金融機(jī)構(gòu)。

招聯(lián)首席研究員、上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任董希淼指出，近年來(lái)銀行IPO遇冷，一方面與資本市場(chǎng)政策調(diào)整有關(guān)。在建設(shè)科技強(qiáng)國(guó)的背景下，上市資源更多用于支持科技型企業(yè)融資。另一方面，與近兩年A股市場(chǎng)震蕩有關(guān)。銀行股體量較大，需考慮其上市對(duì)資本市場(chǎng)穩(wěn)定性的影響。

董希淼指出，中央金融工作會(huì)議提出，要“拓寬銀行資本金補(bǔ)充渠道”。現(xiàn)階段，中小銀行資本補(bǔ)充嗷嗷待“補(bǔ)”，應(yīng)支持中小銀行加快建立資本補(bǔ)充長(zhǎng)效機(jī)制，拓寬中小銀行資本補(bǔ)充渠道，創(chuàng)新資本工具，提高中小銀行資本補(bǔ)充能力，有效開展補(bǔ)充資本特別是核心一級(jí)資本。

“建議拓寬地方政府專項(xiàng)債補(bǔ)充資本的范圍，延長(zhǎng)使用期限；特別國(guó)債按照‘一行一策’原則，向重點(diǎn)城商行、農(nóng)商行傾斜，提升非風(fēng)險(xiǎn)類地方法人機(jī)構(gòu)資本實(shí)力，更好地服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。適當(dāng)優(yōu)化股東資質(zhì)條件，簡(jiǎn)化審批流程，支持中小銀行引進(jìn)合格股東進(jìn)行定向增發(fā)或增資擴(kuò)股。同時(shí)，還要適度放寬準(zhǔn)入條件，支持中小銀行發(fā)行優(yōu)先股、永續(xù)債、可轉(zhuǎn)債、二級(jí)資本債等。加大力度支持更多優(yōu)質(zhì)中小銀行優(yōu)先上市，推動(dòng)中小銀行更好地防范金融風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，特別是服務(wù)好地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展和中小微企業(yè)、個(gè)體工商戶。”董希淼建議道。

在陳欣看來(lái)，地方銀行通過(guò)上市和定增等方式補(bǔ)充資本金正在慢慢開閘。

“對(duì)于中小銀行而言，首先面臨的挑戰(zhàn)是近年來(lái)不斷壓縮的息差，其次是相較大行并無(wú)規(guī)模優(yōu)勢(shì)。”陳欣指出，“國(guó)內(nèi)銀行眾多、業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)激烈，目前大行也能夠下沉到各個(gè)城市，進(jìn)一步增加了中小銀行的息差壓力。此外，對(duì)于中小銀行而言，規(guī)模小意味著管理、設(shè)施及合規(guī)等成本難以有效分?jǐn)偅媾R較大的經(jīng)營(yíng)壓力，而且能否突破規(guī)模帶來(lái)的資質(zhì)門檻，對(duì)中小銀行未來(lái)發(fā)展非常重要。”