麻豆精品一区二区_久久国产一区二区三区_在线精品自拍_日本在线播放_激情久久久_久久精品免费观看视频

多人收禁業(yè)“紅牌” 保險業(yè)敲響合規(guī)警鐘
來源:經(jīng)濟參考報作者:龐昕熠2025-07-10 08:24

潘悅 制圖

今年上半年,“個人+機構(gòu)雙罰”幾乎成為保險業(yè)違規(guī)處罰的“標(biāo)配”。《經(jīng)濟參考報》記者梳理上半年金融監(jiān)管機關(guān)對保險業(yè)進(jìn)行的500余次處罰發(fā)現(xiàn),責(zé)任人受罰涉及警告、罰款、撤銷任職資格及不同程度的禁業(yè)處罰,其中至少20人被終身禁止進(jìn)入保險業(yè),多家險企甚至出現(xiàn)高管集體被“紅牌罰下”。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,“雙罰”下對違規(guī)個人的嚴(yán)肅處罰,不僅彰顯了監(jiān)管問責(zé)的深度,也對保險機構(gòu)完善風(fēng)控、強化治理提出了更高要求。

十余名高管集體“紅牌罰下”

集體“紅牌罰下”的案例出現(xiàn)在“明天系”保險公司違規(guī)案中。“明天系”旗下三家保險和資管公司12名時任高管,因存在公司治理報告與實際情況不符,違規(guī)通過信托、存款、理財、股權(quán)基金投資向關(guān)聯(lián)方輸送利益,向監(jiān)管部門提供虛假報告、報表、文件和資料等違法違規(guī)行為,集體遭終身禁業(yè),力度和規(guī)模之大為近年來罕見。

具體來看,行政處罰信息顯示,國家金融監(jiān)督管理總局除對天安財險吊銷業(yè)務(wù)許可證、對相關(guān)責(zé)任人員警告并罰款共計253萬元、撤銷任職資格外,還對郭予豐、高煥利、奚星華、王浩終身禁止進(jìn)入保險業(yè);對趙興桐、張祥禎、馬淑偉、洪偉禁止進(jìn)入保險業(yè)10年;對李先旺、王霞禁止進(jìn)入保險業(yè)5年。

天安人壽方面,國家金融監(jiān)督管理總局除對天安人壽吊銷業(yè)務(wù)許可證、對相關(guān)責(zé)任人員警告并罰款共計99萬元外,還對王偉、吉喆、張璐終身禁止進(jìn)入保險業(yè);對陳玉龍禁止進(jìn)入保險業(yè)10年;對崔勇禁止進(jìn)入保險業(yè)5年;對唐寧、趙曉強、劉勇、陳頎禁止進(jìn)入保險業(yè)3年。

華夏久盈資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司方面,對丁德勝、趙瑜綱、崔勇、梁志勇、蔣健等責(zé)任人員終身禁止進(jìn)入保險業(yè);對張洪濤禁止進(jìn)入保險業(yè)15年;對陳慧禁止進(jìn)入保險業(yè)5年;對于凌雁、張洪新、郭濱、謝民等責(zé)任人員禁止進(jìn)入保險業(yè)1年。

此次遭到“紅牌罰下”的多為“天安系”險企公司高管。天安財險方面,郭予豐曾任天安財險董事長,高煥利曾任總裁,趙興桐曾任監(jiān)事長,張祥禎曾任副總裁兼財務(wù)負(fù)責(zé)人,馬淑偉曾任公司副總裁兼董事會秘書。天安人壽方面,王偉曾任天安人壽董事會秘書,吉喆曾任董事,陳玉龍曾任總經(jīng)理,唐寧曾任副總經(jīng)理。華夏久盈資產(chǎn)方面,丁德勝曾任董事長,趙瑜綱曾任總經(jīng)理,崔勇曾任副總經(jīng)理,蔣健曾任董事會秘書。

虛假信息、內(nèi)控缺失成為高發(fā)問題

除上述提及的總公司高管集體受罰外,今年上半年也有多家險企分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)人員因違規(guī)被不同程度禁業(yè)。綜合來看,虛假信息、內(nèi)控缺失成為高發(fā)問題。

例如,原中國人民人壽保險股份有限公司臨潼支公司銷售人員王勛,因利用保險公司從業(yè)人員身份從事違法活動,被終身禁止進(jìn)入保險業(yè);時任華安財產(chǎn)保險股份有限公司廣東分公司清遠(yuǎn)中心支公司連山營銷服務(wù)部經(jīng)理劉馨駿,利用開展保險業(yè)務(wù)為個人牟取不正當(dāng)利益,被禁止進(jìn)入保險業(yè)4年;原保險代理人尹麗,利用職務(wù)便利實施詐騙,被終身禁止進(jìn)入保險業(yè);時任信泰人壽保險股份有限公司湖州中心支公司續(xù)收崗位服務(wù)專員鐘皞,因欺騙投保人,被禁止進(jìn)入保險業(yè)4年;時任中國太平洋財產(chǎn)保險股份有限公司溫宿支公司員工張龍,因挪用保險費,被禁止進(jìn)入保險業(yè)3年;時任太平財產(chǎn)保險有限公司貴州分公司理賠客服部/消保部非車審核崗員工王濤,因利用職務(wù)審核權(quán)限虛假理賠,被禁止進(jìn)入保險業(yè)7年。

除了禁業(yè)處罰,記者根據(jù)同花順數(shù)據(jù)統(tǒng)計,今年上半年,保險業(yè)收到的500余張監(jiān)管“罰單”中,保險機構(gòu)違規(guī)案件往往伴隨著對多名直接責(zé)任人的連帶處罰,其中包括警告、罰款、撤銷任職資格乃至不同程度禁業(yè)等。從違規(guī)事由來看,高頻原因主要有提供虛假信息,如“數(shù)據(jù)不真實”“提供虛假報告”等;內(nèi)部管理不到位,如“內(nèi)控制度執(zhí)行不到位”“財務(wù)管理不善”等;利益輸送等。此外還有違規(guī)套取費用、保險條款及費率違規(guī)等。

“這反映出監(jiān)管機關(guān)在‘雙罰制’下同時問責(zé)單位和責(zé)任人的執(zhí)法傾向。”有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,監(jiān)管機關(guān)通過同時處罰機構(gòu)和責(zé)任人,進(jìn)一步擴大了警示效應(yīng)。

業(yè)務(wù)人員遭禁業(yè)暴露公司合規(guī)風(fēng)險

除了公司高管,年內(nèi)也出現(xiàn)了普通業(yè)務(wù)員因違規(guī)行為遭到終身禁業(yè)處罰的案例。業(yè)內(nèi)人士指出,典型案例背后往往伴隨著更深層次的問題,例如合規(guī)或治理問題。

今年1月,重慶監(jiān)管局萬州監(jiān)管分局披露,安誠財險重慶分公司巫山支公司因?qū)Σ痪哂斜kU利益的保險標(biāo)的承保并理賠,被罰款35萬元。同時,對時任農(nóng)險業(yè)務(wù)員葉茂終身禁止進(jìn)入保險業(yè),對時任經(jīng)理劉偉給予警告,并處3萬元罰款。

這成為年內(nèi)首位由監(jiān)管機關(guān)披露的因農(nóng)險違規(guī)被處終身禁業(yè)的違規(guī)責(zé)任人,安誠財險在農(nóng)業(yè)保險方面的業(yè)務(wù)“粗糙”程度隨之暴露。記者梳理發(fā)現(xiàn),不只是在重慶,安誠財險在四川布局的農(nóng)業(yè)保險工作成績也不甚理想。四川金融監(jiān)管局今年4月發(fā)布的2024年度四川保險公司農(nóng)業(yè)保險經(jīng)營綜合考評工作顯示,在13家財險公司中,安誠財險排名“墊底”,成為唯一一家考評成績?yōu)椤癉級”的保險公司。

長期從事農(nóng)業(yè)保險研究的首都經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)教授庹國柱此前在接受記者采訪時曾表示,為了進(jìn)一步規(guī)范保險市場秩序、防范風(fēng)險、保護(hù)消費者權(quán)益,多地金融監(jiān)管機關(guān)對農(nóng)業(yè)保險領(lǐng)域的違法違規(guī)問題進(jìn)行了現(xiàn)場檢查,從重處罰了一些經(jīng)營機構(gòu)。庹國柱指出,在農(nóng)險領(lǐng)域,虛假承保、虛假理賠、虛假費用問題較多,“特別是在一些災(zāi)害嚴(yán)重地區(qū),理賠工作粗糙。”

另一起陽光保險前員工遭終身禁業(yè)的案例,則牽涉到一樁涉案金額超7000萬元的騙貸案件。業(yè)內(nèi)人士表示,“合規(guī)管理流于形式”為行業(yè)敲響警鐘。

國家金融監(jiān)督管理總局許昌監(jiān)管分局行政處罰信息公示表顯示,時任陽光信保事業(yè)部許昌第一營業(yè)部經(jīng)理的何庭含,因利用開展保險業(yè)務(wù)為個人謀取不正當(dāng)利益,被處以終身禁止進(jìn)入保險業(yè)的處罰。

這背后是一起涉案金額高達(dá)7623萬元的騙貸案件。自2017年起,陽光財險河南分公司信保事業(yè)部許昌營業(yè)部原經(jīng)理何庭含為完成總部下達(dá)的業(yè)績指標(biāo),以“貸款由公司償還”承諾和20%返利為誘餌,誘騙客戶辦理貸款,并通過偽造保險公司公章、虛構(gòu)客戶收入等手段行騙。據(jù)警方查證,至2023年2月案發(fā),何庭含通過297人,在多家保險、金融機構(gòu)辦理了359筆大額貸款,共計7623萬余元,以劃扣的利息、保險費等費用折抵本金,尚有1543萬元未償還。2025年4月,許昌市中院對該案作出二審裁定,維持原判。何庭含因貸款詐騙罪、洗錢罪、偽造國家機關(guān)證件罪被判處有期徒刑15年,并處罰金22萬元,責(zé)令退賠各被害單位損失3236萬元。

“這類案件暴露出部分險企關(guān)鍵風(fēng)控環(huán)節(jié)形同虛設(shè)。”有業(yè)內(nèi)人士表示,何庭含長期偽造保險公司公章,而公司內(nèi)控系統(tǒng)卻未能識別。案件前后跨度達(dá)6年,期間審計與合規(guī)檢查失效。同時,何庭含還以“沖業(yè)績”為名拉攏其他機構(gòu)員工參與造假,暴露出險企對員工行為管理的缺位。該業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,從業(yè)者遭終身禁業(yè)的案例,警示所有機構(gòu)必須從制度設(shè)計、流程管控到文化建設(shè)全方位強化合規(guī)意識。

責(zé)任編輯: 陳勇洲
聲明:證券時報力求信息真實、準(zhǔn)確,文章提及內(nèi)容僅供參考,不構(gòu)成實質(zhì)性投資建議,據(jù)此操作風(fēng)險自擔(dān)
下載“證券時報”官方APP,或關(guān)注官方微信公眾號,即可隨時了解股市動態(tài),洞察政策信息,把握財富機會。
網(wǎng)友評論
登錄后可以發(fā)言
發(fā)送
網(wǎng)友評論僅供其表達(dá)個人看法,并不表明證券時報立場
暫無評論
為你推薦
時報熱榜
換一換
    熱點視頻
    換一換
    主站蜘蛛池模板: 亚洲精品成人久久久影院 | 国外欧美一区另类中文字幕 | 国产在线一区二区三区 | 欧美色色图 | 亚洲a∨精品一区二区三区下载 | 精品国产一区二区 | 国产在线视频网 | 国产精品视频久久久久久 | 久久精品国产三级不卡 | 国产精品福利久久久久久小说 | 福利三区| 精品国产一区二区三区香蕉 | 国产在线视频一区二区三区 | 国内精品免费视频 | 国产日韩一区二区三区在线观看 | 国产中文在线观看 | 亚洲v视频| 99热成人精品国产免国语的 | 激情另类国内一区二区视频 | 国产精品v欧美精品v日本精 | 亚洲精品日韩中文字幕久久久 | 美女视频黄a视频全免费网站色 | 亚洲欧美视屏 | 国产毛片一区二区三区精品 | 国产亚洲欧美一区二区 | 国产成人免费高清激情明星 | 六月丁香网站 | 久久成人精品 | 免费在线一级毛片 | 日韩在线亚洲 | 欧美成人伊人久久综合网 | 性欧美大战久久久久久久野外黑人 | 亚洲欧美国产精品 | 国产性做久久久久久 | 精品欧美一区手机在线观看 | 黄色一级视频免费 | 久久91精品国产91久久户 | 国产欧美久久一区二区 | 午夜日韩久久影院 | 99久久精品国产综合一区 | 国内精品91久久久久 |